Case Study

InvestIQ

Simplificando Investimentos para Novos Investidores — Como um redesign focado em educação reduziu o abandono em 67% e aumentou transações em 3.2x

↓67%

Redução de Abandono (Onboarding)

+220%

Crescimento em Transações Mensais

-86%

Redução no Tempo para 1ª Transação

+71%

Melhoria em Retenção (30d)

Context

Contexto

InvestIQ é um app de investimentos B2C com 2.8M usuários, concentrados em investidores experientes. O objetivo era expandir para novos investidores (Gen Z, millennials sem experiência em investimentos).

Desafio: O app tinha uma taxa de abandono de 47% durante o onboarding — a maioria dos novos usuários não conseguia completar sua primeira transação.

Meu papel: Product Designer (UX/UI) responsável por pesquisa, design e validação da solução.

Dados de Pesquisa

Entrevistas com Usuários

15 novos investidores entrevistados

"Não entendo onde clicar"

"Todos esses números me confundem"

Análise de Heatmaps

47% abandonam antes de primeira transação

Principal ponto de saída: tela de "Seleção de Ativos"

The Problem

Paralisia por Análise

Tela de seleção de ativos mostra 500+ opções — usuário não sabe por onde começar. Resultado: 56% abandonam nesta tela.

Linguagem Técnica Alienante

Termos como "volatilidade", "taxa de câmbio", "P/L" alienam iniciantes. Interface é feita para investidores experientes.

Falta de Contexto

Usuário não entende POR QUE deveria investir em ação X vs ação Y. Nenhuma recomendação personalizada.

Educação Invisível

Existe botão de ajuda, mas 89% dos usuários não o encontram. Educação está oculta em menu secundário.

❌ Antes (Problema)

500+ Ativos
Sem contexto, sem recomendações, usuário paralisa

✓ Depois (Solução)

3 Perfis Educados
Recomendações personalizadas, linguagem simples

Process

Entender o Usuário

Criei personas baseadas em dados de entrevistas e behavior analytics:

Jovem Curioso: 23-28 anos, curiosidade sobre investimentos, sem capital inicial
Investidor Experiente: 35-50 anos, busca otimização de carteira

Foco: primeiro grupo (50% do novo tráfego, mas 0% de conversão)

Análise Competitiva

Benchmarking com Nubank, C6 e BTG:

Nubank: educação integrada com pop-ups educativos contextuais
C6: categorização por perfil (Agressivo/Moderado/Conservador)
BTG: recomendações personalizadas + explicações simples

Gap identificado: InvestIQ = zero educação na jornada

Validação com Usuários

Testei 5 wireframes diferentes com 20 usuários:

Vencedor: "Categorias + Educação Inline" (78% preferência)
Usuários se sentiram guiados, não perdidos
Tempo para decisão: 28min → 4min

The Solution

O redesign foi focado em educação + orientação, não em funcionalidade máxima. Três mudanças principais:

Categorização por Perfil

500+ ativos → 3 perfis

Agressivo, Moderado (recomendado), Conservador. Reduz paralisia, educativo.

Recomendações Contextualizadas

Top 3 ativos por perfil

Com explicações simples ("Ação blue-chip com dividendos") + micro-learning ("Por quê?").

Linguagem Acessível

Antes → Depois

"Volatilidade 2.1%" → "Seguro, com dividendos". Tecnês foi removido da jornada.

Fluxo Redesenhado

Antes: Abre app → Vê 500+ ativos → Paralisa → Sai
Depois: Abre app → Escolhe perfil (3 opções) → Vê recomendações personalizadas → Investe (4min)

Wireframes — Estrutura da Solução

❌ Antes — Problema

500+ ativos

✓ Depois — Solução

3 Perfis Educados

Mockups — Visual Refinado

1️⃣ ANTES — Confuso

Tela ANTES: Seleção de ativo confusa com 500+ opções

2️⃣ Escolha de Perfil

Tela de escolha: Seleção de perfil de investimento (Agressivo, Moderado, Conservador)

Telas de Recomendações e Confirmação

3️⃣ Top 3 Recomendações

Tela de recomendações personalizadas com top 3 ativos

4️⃣ Revisar Investimento

Tela de revisão: Confirmação do investimento com projeção de 10 anos

Confirmação e Educação Contínua

5️⃣ Sucesso! 🎉

Tela de sucesso: Investimento realizado com próximos passos

6️⃣ Educação — Dividendos

Tela de educação: Aprendendo sobre dividendos com exemplos práticos

Results

Impacto medido em 3 meses pós-lançamento:

Onboarding

47% → 14%

Redução de abandono (↓67%)

Completion

41% → 89%

Usuários completam onboarding (↑117%)

Primeira Transação

28min → 4min

Tempo reduzido (↓86%)

Volume Transações

4.2K → 13.2K/mês

Crescimento mensal (↑220%)

Retenção (30d)

34% → 58%

Usuários que voltam (↑71%)

App Store Rating

3.8 → 4.7⭐

Satisfação dos usuários

Impacto de Negócio: GMV incremental +R$2.1M/mês · CAC payback reduzido de 14 meses para 6 meses · LTV +340% (melhoria em retenção)

Learnings

O que Funcionou ✓

Educação inline > educação separada
Recomendações reduzem paralisia de escolha
Linguagem simples incrementa confiança
Progressão clara (perfil → recomendações → transação)
"Por quê?" buttons aumentam engagement em micro-learning

O que Não Funcionou ✗

Vídeos educativos (completavam mas caros de produzir)
Chat de ajuda live (usuários preferem FAQ auto-serve)
Gamificação inicial (confundia iniciantes)
Notificações de preço (gerava ansiedade no novato)

Próxima Iteração

A/B testing em micro-copy ("Segura" vs "Estável")
Recomendações baseadas em renda/objetivo (não só risco)
Social proof ("45K investidores iniciantes escolheram PETR4")