Case Study

InvestIQ

Simplificando Investimentos para Novos Investidores — Como um redesign focado em educação reduziu o abandono em 67% e aumentou transações em 3.2x

↓67%
Redução de Abandono (Onboarding)
+220%
Crescimento em Transações Mensais
-86%
Redução no Tempo para 1ª Transação
+71%
Melhoria em Retenção (30d)
InvestIQ — Dashboard de investimentos com análise em tempo real

Context

Contexto

InvestIQ é um app de investimentos B2C com 2.8M usuários, concentrados em investidores experientes. O objetivo era expandir para novos investidores (Gen Z, millennials sem experiência em investimentos).

Desafio: O app tinha uma taxa de abandono de 47% durante o onboarding — a maioria dos novos usuários não conseguia completar sua primeira transação.

Meu papel: Product Designer (UX/UI) responsável por pesquisa, design e validação da solução.

Dados de Pesquisa

Entrevistas com Usuários

15 novos investidores entrevistados

"Não entendo onde clicar"

"Todos esses números me confundem"

Análise de Heatmaps

47% abandonam antes de primeira transação

Principal ponto de saída: tela de "Seleção de Ativos"

The Problem

Paralisia por Análise

Tela de seleção de ativos mostra 500+ opções — usuário não sabe por onde começar. Resultado: 56% abandonam nesta tela.

Linguagem Técnica Alienante

Termos como "volatilidade", "taxa de câmbio", "P/L" alienam iniciantes. Interface é feita para investidores experientes.

Falta de Contexto

Usuário não entende POR QUE deveria investir em ação X vs ação Y. Nenhuma recomendação personalizada.

Educação Invisível

Existe botão de ajuda, mas 89% dos usuários não o encontram. Educação está oculta em menu secundário.

❌ Antes
9:415G ▐▐▐
← Voltar
Selecionar Ativo
🔍 PETR4, VALE3, FII, cripto...
AçõesFundosFIICDBCriptoETF
528 resultados · Market Cap ▾ Filtros (3)
AtivoPreçoVar.P/L
PETR4Petróleo Bras...
R$38,72
+1.4%
8.2×
VALE3Vale S.A.
R$66,54
-0.8%
6.1×
BBAS3Banco do Brasil
R$25,10
+0.5%
4.8×
MGLU3Magazine Luiz...
R$2,94
-3.2%
—
ITUB4Itaú Unibanco
R$33,11
+0.2%
7.4×
WEGE3WEG S.A.
R$44,80
-1.1%
29.1×
BPAC11BTG Pactual
R$30,52
+0.9%
12.7×
RENT3Localiza
R$48,20
-0.4%
18.3×

528 ativos sem contexto.
Usuário paralisa e abandona.

✓ Depois
9:415G ▐▐▐
Passo 2 de 3
Top 3 para Você
Perfil Moderado
PETR4
Seguro, paga dividendos
Baixo
+8.2% /ano estimado
VALE3
Blue chip, exportação
Médio
+12.4% /ano estimado
WEGE3
Crescimento sólido
Médio
+10.8% /ano estimado
Investir Agora →

3 recomendações personalizadas.
Decisão clara em 4 minutos.

Comparação visual — Antes e Depois Sistema legado fragmentado vs. InvestIQ unificado
Sistema legado fragmentado (esquerda) · InvestIQ unificado (direita)

Process

01

Entender o Usuário

Criei personas baseadas em dados de entrevistas e behavior analytics:

  • Jovem Curioso: 23-28 anos, curiosidade sobre investimentos, sem capital inicial
  • Investidor Experiente: 35-50 anos, busca otimização de carteira

Foco: primeiro grupo (50% do novo tráfego, mas 0% de conversão)

02

Análise Competitiva

Benchmarking com Nubank, C6 e BTG:

  • Nubank: educação integrada com pop-ups educativos contextuais
  • C6: categorização por perfil (Agressivo/Moderado/Conservador)
  • BTG: recomendações personalizadas + explicações simples

Gap identificado: InvestIQ = zero educação na jornada

03

Validação com Usuários

Testei 5 wireframes diferentes com 20 usuários:

  • Vencedor: "Categorias + Educação Inline" (78% preferência)
  • Usuários se sentiram guiados, não perdidos
  • Tempo para decisão: 28min → 4min
Fluxo de Onboarding — 5 Passos Jornada de onboarding InvestIQ — 5 passos
Da tela de boas-vindas ao painel principal com contexto educativo em cada passo

The Solution

O redesign foi focado em educação + orientação, não em funcionalidade máxima. Três mudanças principais:

Categorização por Perfil

500+ ativos → 3 perfis

Agressivo, Moderado (recomendado), Conservador. Reduz paralisia, educativo.

Recomendações Contextualizadas

Top 3 ativos por perfil

Com explicações simples ("Ação blue-chip com dividendos") + micro-learning ("Por quê?").

Linguagem Acessível

Antes → Depois

"Volatilidade 2.1%" → "Seguro, com dividendos". Tecnês foi removido da jornada.

Fluxo Redesenhado

Antes: Abre app → Vê 500+ ativos → Paralisa → Sai
Depois: Abre app → Escolhe perfil (3 opções) → Vê recomendações personalizadas → Investe (4min)

Wireframes — Estrutura da Solução

❌ Antes — Problema

500+ ativos

✓ Depois — Solução

3 Perfis Educados

Alta Fidelidade — Telas do Produto

InvestIQ Hi-Fi — Tela 1
→
InvestIQ Hi-Fi — Tela 2
→
InvestIQ Hi-Fi — Tela 3
→
InvestIQ Hi-Fi — Tela 4
→
InvestIQ Hi-Fi — Tela 5

Antes vs. Depois — Telas

Como o redesign transformou a experiência do investidor iniciante

❌ Antes
9:415G ▐▐▐
← Voltar
Selecionar Ativo
🔍 PETR4, VALE3, FII, cripto...
AçõesFundosFIICDBCriptoETF
528 resultados · Ord: Market Cap ▾ Filtros (3)
AtivoPreçoVar.P/L
PETR4Petróleo Bras...
R$38,72
+1.4%
8.2×
VALE3Vale S.A.
R$66,54
-0.8%
6.1×
BBAS3Banco do Brasil
R$25,10
+0.5%
4.8×
MGLU3Magazine Luiz...
R$2,94
-3.2%
—
ITUB4Itaú Unibanco
R$33,11
+0.2%
7.4×
WEGE3WEG S.A.
R$44,80
-1.1%
29.1×
BPAC11BTG Pactual
R$30,52
+0.9%
12.7×
RENT3Localiza
R$48,20
-0.4%
18.3×
✓ Depois
9:415G ▐▐▐
Passo 1 de 3
Qual seu perfil?
Vamos personalizar para você
🛡️
Conservador
Risco baixo · Renda Fixa
⚖️
Moderado
Risco médio · Ações + RF
Recomendado
🚀
Agressivo
Risco alto · Ações
Continuar →
9:415G ▐▐▐
Passo 2 de 3
Top 3 para Você
Perfil Moderado
PETR4
Seguro, paga dividendos
Baixo
+8.2% /ano estimado
VALE3
Blue chip, exportação
Médio
+12.4% /ano estimado
WEGE3
Crescimento sólido
Médio
+10.8% /ano estimado
Investir Agora →
9:415G ▐▐▐
Investimento feito!
Seu dinheiro está trabalhando
AtivoVALE3
ValorR$ 100,00
Retorno est.+12,4%/ano
📚 Aprender sobre dividendos
📈 Ver minha carteira

Design System

InvestIQ Design System — paleta de cores, tipografia, componentes
Paleta de cores, escala tipográfica e biblioteca de componentes do sistema InvestIQ

Results

Impacto medido em 3 meses pós-lançamento:

Onboarding

47% → 14%
Redução de abandono (↓67%)

Completion

41% → 89%
Usuários completam onboarding (↑117%)

Primeira Transação

28min → 4min
Tempo reduzido (↓86%)

Volume Transações

4.2K → 13.2K/mês
Crescimento mensal (↑220%)

Retenção (30d)

34% → 58%
Usuários que voltam (↑71%)

App Store Rating

3.8 → 4.7⭐
Satisfação dos usuários

Impacto de Negócio: GMV incremental +R$2.1M/mês · CAC payback reduzido de 14 meses para 6 meses · LTV +340% (melhoria em retenção)

Learnings

O que Funcionou ✓

  • Educação inline > educação separada
  • Recomendações reduzem paralisia de escolha
  • Linguagem simples incrementa confiança
  • Progressão clara (perfil → recomendações → transação)
  • "Por quê?" buttons aumentam engagement em micro-learning

O que Não Funcionou ✗

  • Vídeos educativos (completavam mas caros de produzir)
  • Chat de ajuda live (usuários preferem FAQ auto-serve)
  • Gamificação inicial (confundia iniciantes)
  • Notificações de preço (gerava ansiedade no novato)

Próxima Iteração

  • A/B testing em micro-copy ("Segura" vs "Estável")
  • Recomendações baseadas em renda/objetivo (não só risco)
  • Social proof ("45K investidores iniciantes escolheram PETR4")

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Posso aprofundar em qualquer aspecto: pesquisa, design decisions, ou como escalar para outros mercados.

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